תוכנית 30 שנה היא תוכנית כלכלית ארוכת טווח למשפחה, עם מספר לכל חלום. היא בנויה משתי פגישות וליווי קצר – ואתם לא צריכים למלא שום אקסל לבד.
ארבעה שלבים, כשלושה שבועות
| שלב | מה קורה | משך |
|---|---|---|
| שיחת מפה | מכירים, מבינים את החלומות, ומוצאים ממצא ראשון בהר הביטוח. ללא עלות. | 30 דק׳ |
| פגישה 1: תמונה מלאה | אוספים יחד את כל הנתונים. הלקוח לא ממלא כלום לבד. | 75 דק׳ |
| פגישה 2: התוכנית | מקבלים תוכנית ל־30 שנה ועמוד משימות. | 90 דק׳ |
| ליווי ומעקב | 6 שבועות ליווי בוואטסאפ ופגישת מעקב. | 6 שבועות |
🤝 התחייבות שלי: התשלום בשני חלקים. אם אחרי הפגישה הראשונה תרגישו שזה לא שווה – לא ממשיכים ולא משלמים את החלק השני.
מה תקבלו ביד
- השורה התחתונה: כמה להפריש בחודש, ומה זה מבטיח.
- החלומות במבט אחד: כל חלום עם שנה וסכום – רכב, חתונות, לימודים, עזרה בדירה, פרישה.
- "חמש השנים הכבדות": השנים שבהן יוצא הכי הרבה כסף, כדי שהוא יהיה מוכן מראש.
- גרף הכסף שלכם לאורך 30 שנה.
- תמונת מצב של הנכסים וההתחייבויות, והממצאים שלנו.
- רשימת משימות קצרה: מה עושים החודש ומה השנה.
למי זה מתאים
לזוגות בגילאי 30–55, עם הכנסה טובה, ילדים, חסכונות ונכסים – ובלי תוכנית שמחברת את הכול. הכאב הוא לא חוסר כסף, אלא חוסר ודאות: "אנחנו בסדר, אבל אין לנו מושג אם זה מספיק".
שאלות נפוצות
מה צריך להביא לפגישה?
מעט מאוד. לפני הפגישה הראשונה תקבלו טופס קצר של כ־10 דקות ורשימת מסמכים: דוחות שנתיים של הפנסיה והקרנות, קובץ מהר הביטוח ותלושי שכר. את השאר נמלא יחד.
כמה זה עולה?
את המחיר תשמעו כבר בשיחת המפה, לפני כל התחייבות. התשלום בשני חלקים, וההתחייבות שלמעלה חלה עליו.
אתה ממליץ על קרן או מסלול השקעה?
לא. אני מתכנן כלכלי משפחתי: מסביר, ממפה ובונה תוכנית. אני לא יועץ פנסיוני ולא יועץ השקעות, ולא ממליץ על מוצר פיננסי מסוים. החלטות על מוצרים ספציפיים מתקבלות מול בעל רישיון מתאים.
אתה מקבל עמלות?
לא. אני עצמאי ולא מקבל עמלות מאף גוף פיננסי. אתם משלמים לי – ורק לי.
איפה נפגשים?
שיחת המפה בטלפון או בזום. את הפגישות נתאם יחד – בזום או פנים אל פנים.
רוצים לראות את המספרים שלכם?
כתבו לי "מפה" בוואטסאפ, ונקבע שיחה של 30 דקות. בלי עלות ובלי התחייבות.